AML und Verifizierung bei Winaura

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Anti-Geldwäsche-Maßnahmen wir auf unserer Plattform anwenden, zu welchen Zeitpunkten wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML Richtlinien

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao, unter deren Aufsicht wir seit unserer Gründung 2024 tätig sind. Ein internes Compliance-Team unter Leitung eines Money Laundering Reporting Officers prüft laufend, ob unsere Prozesse den gesetzlichen Anforderungen entsprechen. Verdächtige Transaktionen, Konten und Verhaltensmuster dokumentieren wir und melden sie gemäß den Meldepflichten unserer Lizenz an die zuständige Behörde.

Drei Grundsätze gelten auf unserer Plattform ohne Ausnahme: Wir akzeptieren ausschließlich Spieler ab 18 Jahren, wir dulden keine Zahlungen über Konten oder Karten Dritter, und der Name auf Ihrer gewählten Zahlungsmethode muss mit dem Namen Ihres Spielerkontos übereinstimmen. Einzahlungen, die diese Regeln verletzen, stornieren wir und zahlen den Betrag an die Quelle zurück.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt, damit Sie sich zuerst unkompliziert registrieren können. Vollständig geprüft wird Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung, spätere Nachfolgeprüfungen hängen von Einzahlungsvolumen und Transaktionsverhalten ab.

Akzeptierte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir folgende Nachweise, sofern sie gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar sind:

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig eingereicht
• Meldebestätigung oder Versorgerrechnung (Strom, Gas, Internet) mit Ihrem Namen, nicht älter als drei Monate
• Kartenfoto Ihrer Kreditkarte, wobei Sie die mittleren Ziffern und den CVV-Code verdecken, oder ein Screenshot Ihres E-Wallets mit sichtbarem Kontoinhaber
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Adresse, von der Ihre Einzahlung stammt

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Prozess führen wir innerhalb Ihres Kontos durch, damit Ihre Dokumente zu keinem Zeitpunkt über ungesicherte Kanäle laufen. Der Upload erfolgt im geschützten Mitgliederbereich, nie per E-Mail oder Live-Chat.

• Schritt 1: Vervollständigen Sie Ihre Profildaten (Name, Adresse, Geburtsdatum) im Kontobereich unter Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF-Datei in das dafür vorgesehene Formular hoch.
• Schritt 3: Ein automatisiertes System prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Übereinstimmung der Angaben.
• Schritt 4: Unsere Compliance-Mitarbeiter nehmen die manuelle Endkontrolle vor; das dauert bis zu drei Tage.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen wenden wir uns direkt an Sie.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Dokumente einsehen, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.

Herkunft Ihrer Einlagen

Bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern fordern wir unter Umständen einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine bloße Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus den Anti-Geldwäsche-Regularien unserer Lizenz, der wir bei jedem Konto nachkommen müssen.

Typische Auslöser sind einzelne Einlagen ab 10.000 EUR, kumulierte Einzahlungen, die deutlich über dem für Ihr Spielerprofil üblichen Niveau liegen, oder Zahlungen über mehrere verschiedene Methoden in kurzer Zeit. Auch gänzlich ohne Auszahlungsaufforderung kann diese Prüfung anfallen.

Geeignete Nachweise

Als Beleg für die Herkunft Ihrer Mittel akzeptieren wir unter anderem:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Kontoauszüge Ihres Referenzkontos
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Kauf- oder Verkaufvertrag (etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen)
• Erbschein oder Schenkungsbestätigung

Kontrollen bei Winaura Casino

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Winaura Casino durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei gilt die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Auszahlungen wickeln wir nach Möglichkeit über denselben Weg ab, über den Sie eingezahlt haben. Krypto-Einzahlungen werden in Kryo ausgezahlt, Kartenzahlungen auf dieselbe Karte zurückgebucht, sofern der Anbieter es unterstützt. Keine Auszahlungsgebühr fällt bei uns an.

Erhöhte Aufmerksamkeit

Von der Norm abweichende Muster, etwa viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung, markiert unser System zur manuellen Prüfung. In solchen Klärungsfällen setzen wir Auszahlungen aus, bis wir Ihre Angaben bestätigen konnten, und informieren Sie darüber per E-Mail.

Einschränkungen bei fehlender Prüfung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb einer angemessenen Frist ein, greifen automatisch unsere Schutzmaßnahmen. Welche Stufe zum Zug kommt, hängt vom Einzelfall ab:

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Identitätsprüfung abgeschlossen ist.
• Einzahlungen über eingeschränkte Konten nehmen wir nicht mehr entgegen.
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsbetrug sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.
• Bei Nachweis eines Verstoßes gegen unsere Bedingungen schließen wir das Konto und zahlen dengültig bestätigten Kontostand an die ursprüngliche Einzahlungsquelle zurück.

Wichtig für Sie: Eine Sperre ist häufig reversibel. Reichen Sie die fehlenden Unterlagen nach, heben wir die Einschränkungen in der Regel innerhalb von drei Werktagen auf. Ihren Kontostand verlieren Sie durch eine Prüfungsphase nicht, er bleibt für Sie erhalten.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich unmittelbar aus den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche, denen wir als lizenzierter Betreiber unterliegen; nach Ablauf löschen wir die Dokumente endgültig.

Während der Aufbewahrungsfrist dienen die Unterlagen ausschließlich der Erfüllung behördlicher Auskunftsersuchen, der fortlaufenden Compliance-Prüfung und der Abwehr von Betrugsfällen. Ein anderes Weitergeben oder Verkaufen Ihrer Daten findet bei uns nicht statt. Sie erhalten jederzeit über den Support unter [email protected] Auskunft darüber, welche Dokumente wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die automatisierte Erstprüfung läuft sofort, die manuelle Kontrolle durch unsere Compliance-Abteilung dauert bis zu drei Tage. In der Mehrzahl der Fälle ist die Verifizierung deutlich schneller abgeschlossen, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode, etwa das verdeckte Foto Ihrer Kreditkarte.

Kann ich per Karte einzahlen und per Krypto auszahlen?

Nein. Nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode zahlen wir nach Möglichkeit auf dem Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist. Krypto-Einzahlungen werden in Kryptowährung, Karteneinzahlungen auf die Karte zurücküberwiesen, sofern technisch möglich.

Warum verlangt Winaura Casino einen Nachweis der Herkunft meiner Mittel?

Weil die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Curaçao-Lizenz uns verpflichten, bei hohen Einzahlungsvolumen oder ungewöhnlichen Mustern zu prüfen, ob die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert, dass unsere Plattform für kriminelle Zahlungsflüsse missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Reichen Sie die Unterlagen später nach, heben wir die Einschränkungen in der Regel innerhalb von drei Werktagen auf.